【本报讯】印尼金融服务管理局（OJK）表示，强化反洗钱与反恐融资（APU-PPT）及反欺诈策略，不仅是监管要求，更是维护国家金融体系信任的核心举措。
 
OJK审计委员会主席Sophia Watimena于4月16日（周四）指出，随着金融业风险日益复杂，洗钱、恐怖融资、欺诈及腐败等问题持续演变，亟需监管机构、行业与执法部门加强协同，提升合规与监测水平。
 
她强调，透明的实际受益人（beneficial ownership）信息是防范金融犯罪的重要基础。印尼自2018年以来不断完善相关申报与核验机制，并推动识别最终受益人（UBO）、强化尽职调查（EDD）及跨机构数据整合，以提升监管效率。
 
此外，印尼将于2029年接受金融行动特别工作组（FATF）的互评审查（MER），这被视为检验国内监管体系的重要契机，其中受益人透明度仍是重点关注领域。
 
在治理方面，OJK持续推进反欺诈体系建设，目前成熟度已达“受控级”（4/5），目标提升至最高等级。同时，依据2024年第12号条例，金融机构需通过APOLO系统报送反欺诈执行情况。截至2026年3月底，已有约77%的机构完成报告，整体呈改善趋势，但覆盖面仍需进一步提升。